娱乐 2025-04-09 10:50:16 3

瑞银缴纳15.3亿美元罚金

摘要：面临这样一个激发金融零星诚信惊险的缴纳金倾向，良多机谈判钻研者启动了若何堵住倾向的亿美元罚思考以及行动。     中原时报（www.chinatimes.net.cn）记者 梁婷婷 北京报道
    12月，缴纳金瑞士迎来了整年最冷的亿美元罚季节。在履历了“妖怪生意员”科维库·阿德波利违规生意所带来的缴纳金23亿美元的损失以及全天下规模内约1万名的裁员妄想后，总部位于瑞士苏黎世的亿美元罚瑞银，彷佛比任何时候都愈加期盼着新的缴纳金一年的到来。
    可是亿美元罚，2012年12月19日，缴纳金就在岁末之际，亿美元罚瑞银又被拽入了一场新的缴纳金漩涡。在满腹无奈之下，亿美元罚瑞银以及英美以及瑞士的缴纳金监管机构告竣协议，拥护为其“普遍以及普遍”的亿美元罚操作伦敦同行拆借利率LIBOR的行动，交付合计约合15.3亿美元的缴纳金高额罚金。
    其中，搜罗向美国法律部（DOJ）以及美国商品期货生意委员会（CFTC）交付12亿美元，向英国金融效率规画局（FSA）交付1.6亿英镑，向瑞士金融市场监管局(FINMA)交付5900万瑞士法郎。其两位宿世意员TomHayes以及RogerDarin也将面临来自美国审查官的起诉。
    “LIBOR这个标杆的残缺性以及忠实性，在英国致使全天下的金融市场上具备极大的根基性熏染。可是，瑞银的生意员以及司理人对于此却无人问津。”FSA负责金融立功的TraceyMcDermott说。
    据FSA称，瑞银至少有2000次不同理提交LIBOR报价的要求被记实了下来。至少有45名职员搜罗生意员、司理以及低级司理退出了或者延迟知道了操作提交数据。瑞银CEOSergioErmotti随后在瑞银民间网站上收回的申明中展现：“咱们对于自己不适量以及不品格的行动感应恼恨，任何的利润也坚持不了公司的声誉。”由于在诉讼以及合规相关下场上的破费，瑞银在申明中预估称，其第四季度可能碰头临约莫20亿到25亿瑞士法郎的盈利。
    12月19日当日，瑞银股价在纽交所上涨1.19个百分点。
    “普遍”摆弄的花着
    LIBOR即伦敦银行同行拆放利率，是全天下贷款方及债券刊行人普遍所要参考的利率。它是英国银内行协会（BBA）凭证其选定的银行在伦敦市场报出的银行同行拆借利率，妨碍取样并平均合计而患上。
    在个别情景下，LIBOR直接反映着市场行动性的情景。LIBOR上涨，展现市场行动性收紧，银行间拆借的被迫趋强；反之，则展现行动性短缺，银行间拆借的被迫削弱。加倍紧张的是，市场上有大批的妄想性金融产物、衡宇贷款、先保贷款等都是“凭仗”这个紧张的标杆，把它作为最为紧张的参考数值。因此它的变更，不可防止地会为这些相关产物带来直接的影响。
    正如美国纽约大学斯特恩商学院教授罗莎·阿夫兰特斯·梅茨所说：“纵然LIBOR的单薄变更都能激发资源重新配置装备部署，由于它的运用那样普遍。”
    可是，由于生意员的分成很大水平上跟LIBOR的高下挂钩，再加之银行出于短处的考量，良多时候期望向市场“揭示”自己资金短缺，不违心在透明的系统下吐露自己的缺陷，使患上这一关连到标杆的游戏纪律逐渐启动被各方短处所摆弄。
    瑞银一位规画职员已经在2008年10月展现过，LIBOR一个基点的变更（即0.01个百分点）对于银行来说可能价钱400万美元。而对于生意员，“LIBOR一个基点的变更可能就象征着你的奖金是可能用来置办奢华游艇仍是只能买一艘连篷都不的小船，”《英国逐日电讯》报品评道。2008年9月，《华尔街日报》宣告了一篇极具争议的合成陈说，称一些银行在2008年时期无意见解少报了拆借老本，误导了市场对于这些银行行动性情景的认知。该陈说的宣告，开启了市场对于这一本应简直基于市场供求关连的标杆的坚贞性发生了普遍的关注以及质疑。2012年6月，具备300年历史的巴克莱银行，被查出涉嫌试图操作以及虚伪陈说伦敦银行同行拆借利率而成为夷易近意所向。为此，巴克莱与相关机构告竣协议，交付4.52亿美元的罚金。其中，交付美国商品期货生意委员会2亿美元，交付美国法律部1.6亿美元，交付英国金融效率规画局5950万英镑。紧随其操作LIBOR丑闻之后，巴克莱董事长马库斯·阿吉厄斯公通告退，3日后首席实施官鲍勃·戴蒙德也宣称告退。使命远不妨碍。巴克莱涉案的相关质料展现，除了巴克莱之外，其余的一些银行也有操作LIBOR的行动，而且这种操作行动已经不断了长达5年之久。作废巴克莱在内，7个国家的相关监管机构还把19家银行都参加了审核之内。
    不久，瑞银“东窗事发”。“……每一总体都在自动影响下周一的报价。假如咱们不跟他们同样也这样操作的话，咱们可能碰头临利润的损失。”一位瑞银司理级雇员在向他的老板恳求贬低LIBOR报价以期望取患上更多利润时说。显明，诸多有资历退出报价的国内性大银行摆弄花着，操作LIBOR已经成为了一个普遍的事实。
    堵“倾向”
    面临这样一个激发金融零星诚信惊险的倾向，良多机谈判钻研者启动了若何堵住倾向的思考以及行动。“以新换旧”显明是可能试验的一条道路。实际上，业内已经对于交流LIBOR做了良多试验。欧洲银行同盟就已经宣告了一项欧元银行同行拆放款利率（EURIBOR）。可是这种利率与LIBOR比照，在当下依然不是一个层面上的意见。LIBOR眼前所波及的金融金额之大，干连的规模之广，是显而易见的。刷新而不是取代才是卓实用果的主要道路。INVESTEC货泉市场主管ChrisHuddleston说：“LIBOR作为基准以及标尺的可信度已经严正失真，咱们不断都知道它简略被不妥运用，也存在爆发短处矛盾的高危害。可是LIBOR波及的资金数额如斯重大，咱们需要的是更正而非取代它。”
    ChrisHuddleston的想法并非一家之言。实际上，这种意见不光成为共识，也成为LIBOR操作案后相关规画机构谋求刷新的倾向。
    往年7月，英国央行行长默文·金在一封给全天如下国央行行长的信函中提出，LIBOR系统需要妨碍激进的刷新。9月28日，英国金融规画机构（FSA）总监MartinWheatley宣告刷新妄想。该妄想建议，由于LIBOR26年的监管机构英国银行协会（BBA）的尽职，它理当把权柄移交给一个径自的机构来特意对于LIBOR负责。该机构除了负责对于LIBOR的宣告外，还应负责对于外部诚信的把守。同时，由于现有LIBOR的发生，不是基于市场简直的生意并会对于简直市场发生影响，为了防止未来再有酬谢操作的行动，妄想还建议每一笔径自利率理当至少延后三个月宣告。该妄想还以为，LIBOR现有的设定，是天天讯问18家大型银行的15种期限、10种货泉的借贷利率合计的。为了清扫部份质料缺少的借贷期限与货泉的利率，妄想建议将LIBOR的参考合计利率从150种削减至20种。
    MartinWheatley展现：“LIBOR需要回到它本应实施的职责，而不是告竣无耻的生意员以及银行外部某些人愿望的工具。”2012年12月20日，就在瑞银以及英美以及瑞士的监管机构告竣息争的越日，中国香港金管局展现，对于无关瑞银在提供香港银行同行拆息（HIBOR），以及区内其余参考利率的报价中可能波及的不妥行动睁开审核。
    瑞银，“支路”难题。



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